アセットアロケーション
2018年になったことですし、改めて現在の方針と状況をまとめてみます。私の考えを改めて言うと。
下げ相場にもある程度強い構成にしたい。
絶対収益型のファンドを比較的多く組み込んで、
運用というのを続けています。
NISA/特定口座で21,000円
確定拠出年金にて15,000円 の合計36,000円の月投資信託の積み立てとしています。
今現在設定はしているけど、確定拠出年金の設定が反映(前年より5000円UP)されるのはおそらく来月以降。。ではあります。
で、アセットアロケーションは以下の割合を目標としています。
基本的には絶対収益型と株式投信での世界分散というイメージになります。
金額にすると以下のイメージです。
絶対収益追求型:25% 9,000 円
先進国株式 :24% 8,700 円
新興国株式 :24% 8,700 円
日本株式 :24% 8,600 円
リート : 3% 1,000 円 投資信託の積み立て内訳
実際はこのような内訳にしています。1月に見直しをしたので、実際に積み立てられるのは来月以降から動き出すイメージです。
絶対収益型
・AR国内バリュー株式ファンド(サムライバリュー)3,000円
・楽天グローバル・プレミア・ファンド(ロボット自動運用型)
3,000円
・ロボット戦略 世界分散ファンド(資産の番人)
3,000円
綺麗に三等分しています。
楽天グローバル・プレミア・ファンド(ロボット自動運用型)は設定されたばかりなので、
少し様子見です。
日本株式
・ひふみプラス3,000円
・SBI中小型割安成長株ファンド ジェイリバイブ
3,000円
・MHAM日本成長株ファンド<DC年金> ※確定拠出年金
2,000円
確定拠出年金で
MHAM日本成長株ファンド<DC年金>を買うようにしました。
他は継続。金額の配分を実施。
先進国株式
・近未来世界ファンド(ザ・フューチャー・エイト) (先進国54%、日本46%)1,000円 内訳:
・AI(人工知能)活用型世界株ファンド (ディープAI) (先進国73%、新興国27%)
1,500円
・たわらノーロード 先進国株式 ※確定拠出年金
3,000円
・セゾン資産形成の達人ファンド (先進国75% 日本12% 新興国13%)※確定拠出年金
2,500円
・ 楽天・全世界株式インデックス・ファンド (先進国84% 日本8% 新興国8%)※確定拠出年金
2,500円
試行錯誤中。まぁでもほぼグローバルが対象にしているファンドがおおいです。
新興国株式
・iTrust 新興国株式(働きざかり~労働人口増加国限定~)2,500円
・ベトナム成長株インカムファンド
1,000円
・インデックスファンド海外新興国(エマージング)株式 ※確定拠出年金
4,000円
悪くはないのではと思っている。
REIT
・三井住友・DC外国リートインデックスファンド1,000円 ※確定拠出年金
少し配分落としています。
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